EPF Calculator with Salary Increase
EPF में अभी जितना पैसा है और आगे जो जमा होगा, उससे कितना बन सकता है? अपना balance, PF वाली salary, salary बढ़ने का अनुमान और ब्याज भरें। EPS में contribution जाता है तो वह employer के हिस्से से अलग दिखेगा। PF का setup अलग है या VPF करते हैं तो Advanced / More settings खोलें।
पहले अपनी details भरें
Payslip और EPF Passbook के numbers भरें। Salary बढ़ने पर कितना जमा हो सकता है, यहाँ देखें।
अब अपने PF setup की details भरें
Employee और employer का basis अलग हो सकता है। जो आपके payslip में है, वही भरें।
Example सिर्फ समझने के लिए है। अपना हिसाब देखने के लिए अपनी details भरें।
— की उम्र में आपके EPF में
यह आपकी salary बढ़ने, PF setup और ब्याज के भरे हुए numbers का हिसाब है।
आगे salary, ब्याज और contribution बदलेंगे तो रकम भी बदल सकती है।
EPS Pension के लिए है। यह ऊपर दिख रहे EPF balance में शामिल नहीं है। यह आपकी future monthly Pension का amount भी नहीं है।
आखिरी साल में हर महीने कितना जमा होगा?
आज की buying power में यह पैसा कितना होगा?
ब्याज का अनुमान कम रखें तो?
EPF का ब्याज हर साल तय होता है। यहाँ आपके rate को पूरे समय एक जैसा रखा है। कम ब्याज मिलने पर कितना फर्क पड़ेगा, वह साथ दिखता है।
हर साल कितना EPF जमा हो सकता है?
इस हिसाब का मतलब
Salary बढ़ेगी तो EPF में कितना जमा हो सकता है?
यह आपकी PF वाली salary, उसमें हर साल बढ़ोतरी, आपके और employer के contribution तथा ब्याज से निकलेगा। अपना अभी का EPF balance और ये details भरें। Result में आपका जमा पैसा, employer का EPF वाला हिस्सा और ब्याज अलग दिखेंगे। EPS इसमें नहीं जुड़ेगा।
Salary में Basic + DA भरें या CTC?
Payslip में जिस salary पर PF निकलता है, वह PF wages भरें। आम तौर पर Basic + DA से शुरुआत कर सकते हैं, लेकिन payslip में PF wages अलग हैं तो वही लें। CTC, gross salary या take-home salary भरने से हिसाब बहुत ज्यादा आ सकता है।
Wage ceiling अब ₹15,000 है या ₹25,000?
24 October 2026 को जाँची गई official update के अनुसार 17 September 2026 से EPF और pensionable wage ceiling ₹25,000 है। 12% पर employee contribution ₹3,000 और 8.33% पर standard EPS हिस्सा करीब ₹2,083 हर महीने बनता है। यह maximum है; salary कम है तो उस कम salary पर हिसाब निकलेगा।
Easy में capped option के लिए ₹25,000 है। Advanced में PF और EPS ceiling अलग भर सकते हैं। पुराने ₹15,000 setup का अलग example देखने पर 12% employee PF ₹1,800 और EPS ₹1,250 बनता है। इसे आज की default ceiling नहीं माना है। EPFO / PIB की ceiling update पढ़ें →
मेरे PF के पूरे 24% EPF में क्यों नहीं जुड़ते?
Employee का PF, और VPF है तो वह भी, EPF में आता है। Employer के कुल contribution में से EPS वाला पैसा अलग जाता है। बाकी employer EPF आपके EPF balance में जुड़ता है। EPS Pension के लिए है; उसे ऊपर के EPF balance में दोबारा नहीं जोड़ा गया है।
Example: दोनों full ₹50,000 PF salary का 12% जोड़ें, standard EPS हो और EPS ceiling ₹25,000 हो। Employee ₹6,000, employer का कुल ₹6,000, EPS ₹2,083 और employer EPF ₹3,917 निकलेगा। उस महीने EPF में कुल ₹9,917 आएगा।
मेरा EPS contribution अभी हो रहा है या नहीं?
Passbook की latest entries में employer का Pension वाला हिस्सा देखें। हाल में PF setup बदला है या नई wage ceiling के बाद entry साफ नहीं है तो employer से confirm करें। अभी EPS contribution नहीं जा रहा है तो “नहीं” चुनें; फिर employer का पूरा contribution EPF में जुड़ता है। Salary से calculator खुद EPS membership तय नहीं करता। Higher Pension का हिसाब भी इसमें नहीं है।
September 2026 में ceiling बदलने से कुछ members का EPS setup भी बदल सकता है। पुरानी Passbook entry अकेले देखकर आज का setup तय न करें। EPFO / PIB की September update →
58 की उम्र के बाद EPS का क्या होगा?
Easy में EPS contribution 58 की उम्र पर बंद माना है। उसके बाद भी आप काम और PF contribution जारी रखें तो employer का पूरा हिस्सा EPF में जाता है। इसलिए final year में EPS ₹0 आ सकता है, जबकि पहले के सालों में EPS गया हो।
Advanced में 60 का option सिर्फ contribution के साथ deferred Pension वाले case के लिए है। इसे अपने case की पुष्टि के बाद चुनें। सिर्फ Retirement की उम्र 60 भरने से EPS अपने आप 60 तक जारी नहीं माना गया है। Employees’ Pension Scheme, 2026 →
Employer केवल ceiling तक देता है, मेरा PF पूरी salary पर कटता है।
Advanced खोलें। Employee basis में पूरी Basic + DA और employer basis में wage ceiling चुनें। दोनों rates अपने payslip से भरें। PF ceiling और EPS ceiling अलग fields हैं; एक बदलने से दूसरा अपने आप नहीं बदलता। इससे employer EPF और EPS का हिस्सा साफ रहेगा।
VPF जोड़ना है तो कहाँ भरें?
Advanced में extra VPF का % भरें। यह पूरी PF salary का extra हिस्सा है। VPF employee की तरफ से है; employer इसे अपने आप match नहीं करता। VPF नहीं करते तो 0 भरें। Regular PF और VPF मिलाकर पूरी PF salary से ज्यादा नहीं रख सकते।
Monthly employee contribution में PF और VPF को मिलाकर rounding होती है। EPS और employer का कुल contribution अलग round होते हैं। इसलिए आधे रुपये वाले cases में अलग-अलग हिस्सों को पहले round करके जोड़ना सही नहीं होगा।
ब्याज का हिसाब कैसे लगा है?
Opening EPF balance पर पूरे साल का ब्याज लिया है। नई monthly रकम पर अगले महीने से ब्याज लगता है। पहले महीने की रकम 11 महीने, दूसरे की 10 महीने और आखिरी महीने की रकम उस साल 0 महीने का ब्याज पाती है। साल का कुल ब्याज पूरे रुपये में round होकर balance में जुड़ता है।
महीने का ब्याज अगले महीने के ब्याज में जोड़कर monthly compounding नहीं की गई है। Simple example: ₹1 लाख opening balance, हर महीने ₹3,917 EPF में आए और ब्याज 8.25% हो तो पहले 12 महीनों का ब्याज ₹10,027 तथा closing EPF ₹1,57,031 होगा।
क्या यह मेरे Passbook से बिल्कुल match करेगा?
यह आगे का estimate है। हर projection year आज से आगे के 12 महीने लेता है; यह April–March Passbook का exact हिसाब नहीं है। Salary हर 12 महीनों के बाद बढ़ती है। आपके असली salary revision, contribution credit dates, बीच में निकासी और financial-year interest credit से अंतर आएगा।
Calculator महीने का PF और साल का ब्याज पूरे रुपये में round करता है। Opening balance में भरे paise हटाए नहीं जाते। पिछले महीनों का अभी तक credit न हुआ interest यहाँ अपने आप नहीं जुड़ता।
Salary बढ़ने पर PF हमेशा बढ़ेगा?
पूरी PF salary पर contribution निकलता है तो salary बढ़ने के साथ PF भी बढ़ सकता है। लेकिन wage ceiling से ऊपर पहुँच जाने पर capped contribution वहीं रुक सकता है। आपका और employer का PF अलग रकम पर निकलता है तो दोनों पर salary बढ़ने का असर भी अलग होगा। VPF पूरी PF salary के साथ बदलता है।
Easy और Advanced में क्या फर्क है?
Easy में आप दोनों का full salary या capped PF चुनते हैं। Rate 12%, ceiling ₹25,000, VPF 0 और EPS चुना है तो सामान्य 58 साल का cutoff दिखता है। अपना ब्याज और salary growth आप भरते हैं।
Advanced में दोनों rates, दोनों basis, VPF, अलग ceilings और EPS cutoff भर सकते हैं। Valid details बदलने पर result अपने आप बदलेगा। Easy पर वापस आने से hidden Advanced inputs उसमें नहीं जुड़ेंगे। वापस Advanced खोलेंगे तो आपके भरे numbers रहेंगे।
आज की buying power और कम ब्याज का result क्यों है?
Future रकम बड़ी दिख सकती है, लेकिन तब चीजों के दाम भी अलग होंगे। Advanced में अपना Inflation भरें तो आज की buying power का अलग estimate मिलेगा। खाली छोड़ेंगे तो यह result नहीं दिखेगा; 0 भरेंगे तो कोई Inflation नहीं लगेगी। इससे EPF balance का actual हिसाब नहीं बदलता।
कम ब्याज वाला example आपके भरे rate से 1 percentage point कम लेता है, लेकिन 0% से नीचे नहीं जाता। दोनों rates result में लिखे हैं। इसे future rate की prediction न मानें।
Report कैसे save करें और क्या इसमें tax भी घटा है?
Result के नीचे “Report / PDF देखें” दबाएँ। Report current inputs से दोबारा बनेगी। Browser के Print option से PDF save कर सकते हैं। Example button के numbers केवल समझने के लिए हैं; आपके लिए कोई ब्याज या salary growth अपने आप नहीं चुनी गई है।
Taxable PF interest का tax, EPS की monthly Pension, Higher Pension, EDLI, नौकरी में gap, निकासी और आगे के नियमों में बदलाव शामिल नहीं हैं। यह पूरी EPF रकम हर हाल में tax-free होने का दावा नहीं है। यह हिसाब आपके browser में होता है; UAN, PAN या login भरने की जरूरत नहीं है।
इस नतीजे के बारे में: हिसाब आपके भरे आंकड़ों और अनुमानों से निकला है। आगे खर्च और Return बदल सकते हैं।